איך להשקיע בשוק ההון בעצמך? לייצר תשואה טובה אבל סולידית? לפי מה לבחור מניות? מהי אסטרטגיית ההשקעות המומלצת להשקעות בשוק ההון?
אלו קומץ קטן מהשאלות שאני מקבל כל הזמן מאנשים שמאד היו רוצים להתחיל להשקיע בשוק ההון אבל מפחדים כי גם אין להם את הבסיס הפרקטי של איך בכלל רוכשים מניות ודרך איזה ברוקר או בית השקעות וגם ואפילו יותר חשוב, אין להם אסטרטגיה או תוכנית לפי מה לבחור מניות ולהשקיע. לכן אני רוצה לשתף אתכם במהי אסטרטגיית ההשקעות בשוק ההון שלי ואני ממליץ בחום לאנשים בתחילת הדרך לעשות אותה.
הערה חשובה! אין לראות בקטע הסבר זה כהמלצה על ברוקר מסוים או חברה/מנייה ספציפית ואלה כעל אסטרטגיה כללית.
אז בואו נתחיל.
ראשית לאלה מכם שאין להם מושג איך רוכשים מניות או משקיעים בשוק ההון בצורה עצמאית. אני ממליץ לכם לעבור לקטע אחר שעשיתי שמסביר לעומק את התהליך הזה קודם שנקרא ברוקר.
אם אתם יודעים איך לרכוש רק לא יודע מה ולפי איזו אסטרטגיה, אז החלק הזה בשבילכם.
אגב כבר בשלב זה חשוב לציין ולהדגיש שמילת המפתח הינה השקעה ולא מסחר. מסחר זה רכישה ומכירה לייצור רווח מהיר יחסית ולעומת השקעה היא בדרך כלל לטווח הארוך. כמה ארוך? זה עניין אישי אבל במקרה שלי למשל אני יכול להגיד שמעולם לא מכרתי מנייה ואני לא רואה עתיד בעין שאעשה זאת. אז מתי אני רוצה להנות מהרווח? נגיע לזה מיד בחלק מהאסטרטגיה.
אז אסטרטגיית ההשקעות שלי בשוק ההון מתחלקת להשקעות ב-4 סוגי מניות. החוכמה היא בפיזור הסיכון לכמה שיותר מניות אבל גם ההבדלים בין הסוגים חשובים.
1. מניות של החברות הגדולות ביותר שכולנו מכירים
אז זה החלק הכי קל וברור באסטרטגיה. קחו כמה שניות ותחשבו על החברות הכי גדולות ומוכרות שעולות לכם לראש. לדוגמא(שוב לא המלצה להשקעה, רק לצורך דוגמא כללית), בטח עלו לכם חברות כמו אמזון, נטפליקס, נייקי, פייסבוק, מייקרוסופט, גוגל, אפל ועוד המון אופציות אחרות. עכשיו תעשו ניסוי ותבדקו מה קרה עם החברות האלה בטווח של שנה, 5 שנים ו-10 שנים. אני מניח שתשימו לב שתמיד הן היו במגמת עלייה. זה לא אומר שמחר הם יעלו אבל בסבירות גבוהה יחסית שהמגמה תמשיך בשנים הבאות ולכן הסוג הראשון של המניות שאני ממליץ הן מהסוג הזה. כמובן שגם בהן צריך להתפזר על כמה שיותר מידי חודש.
2. מדדים ותעודות סל
סוג שני של השקעות בשוק ההון הינו השקעות במדדים. כבר עשיתי קטע בהרחבה שדיבר רק על מדדים עם הסבר מפורט מהן ואתם מוזמנים לצפות בו אבל בגדול מדדים הינם בדרך כלל תעודות סל שמייצגות מספר חברות ואז בעצם פעולת פיזור הסיכון נעשה במכה אחת. אחד מהמדדים הפופולריים הוא כמובן הS&P 500 המפורסם שבעצם מייצג את השווי והמצב של 500 החברות המוצלחות ביותר בבורסה האמריקאית והפיזור הוא גם בכמות החברות וגם במגוון רחב של ענפים שונים כגון מזון, תחבורה, הייטק, רכבים וכו’…
יש המון מדדים שונים ובהרבה מקרים שרוצים להשקיע בתחום מסוים אבל לא יודעים באיזו חברה להשקיע, עדיף להשקיע במדד ותעודת סל שמכילים מספר חברות בתחום. דוגמא אישית(לא המלצה), מאד רציתי להשקיע בחברות קנאביס אבל לא ידעתי באיזו חברה ולכן השקעתי בתעודת סל ומדד שנקרא MJ וזה סגר לי את הפינה.
3. מניות דיבידנד
גם על מניות דיבידנד כבר הכנתי קטע במיוחד מומלץ לצפות גם בו. מניות דיבידנד הינן חברות אשר כל תקופה מסויימת מחלקות חלק מרווחי החברה לבעלים שלהם. במידה ולא הבנתם, כאשר רוכשים מניות של חברה ולא משנה הכמות, הופכים להיות חלק מהבעלים ולכן גם אתם נהנים מפירות הרווחים. מה שמדהים במניות דיבידנד הוא שניתן להרוויח גם מעליית הערך של שווי החברה שהשקעתם בה וגם מתשואה שנתית למשל במזומן! לדוגמא עם השקעתם 100 אלף בחברה שמחלקת בממוצע 5% דיבידנד כל השנה(יש כאלה שנותנים יותר ויש פחות כמובן אבל נע בין 1% אחד ל12% בדרך כלל), אז התשואה השנתית של הדיבידנד תהיה 5,000. במידה והשווי של החברה הכפיל את עצמו והשווי של ההשקעה שלכם במקביל וכעת יש לכם מניות בשווי 200 אלף אז תקבלו באותה שנה גם דיבידנד כפול של 10 אלף. צריך לקחת בחשבון שצריך לשלם מס כחוק מהרווחים אבל זה לצער כולנו פעולה שקורת בלי קשר לשוק ההון ובכל שקל שאנחנו מרוויחים.
אז הסוג השלישי שאני ממליץ עליו כחלק מאסטרטגיית השקעות בשוק ההון שלי היא מניות דיבידנד. חברות ציבוריות מפרסמות את הדיבידנד שלהם כמובן ולכן המידע חשוף וישנן חברות רבות שמחלקות דיבידנד ואני ממליץ תמיד לעשות חיפוש בגוגל בעברית ובאנגלית על מניות דיבידנד מומלצות ולנסות לאתר חברות שמתאימות לפרופיל שלכם.
אגב, ככה אפשר להנות מההשקעה וקחו מצב שהצלחתם להשקיע במניות דיבידנד במשך 25 שנה והגעתם לשווי של מיליון ש”ח שמייצר 5 אחוז בשנה, זה כבר 50,000 וזה אחלה סכום.
4. מניות ספקולטיביות
אז פה האסטרטגיה הופכת למורכבת אבל גם הופכת להרבה יותר כיפית. אם תשימו לב 3 הסוגים הראשונים של מניות הינן יחסית סולידיות ויש להן עבר וראקורד שאפשר ללמוד ממנו המון ועל פיו להעריך מה יקרה קדימה. לעומתן, מניות ספקולטיביות הינן בעצם מניות של חברות יחסית חדשות, אפילו שהונפקו ממש עכשיו ועוד אין להן היסטוריה שאפשר ללמוד ממנה על מגמה כלשהי. אז מצד אחד כן יש אי ודאות ולכן הסיכון יחסית גדול יותר אבל מצד שני דווקא למניות ספקולטיביות יש את הפוטנציאל רווחיות הגדול ביותר כי לעיתים רבות מדובר על חברות בתחילת הדרך שצומחות יחסית מהר וגם השווי שלהן עולה מהר מהסיבה שמשקיעים רבים מזהים פוטנציאל וכפי שאתם יודעים שווי מנייה נקבע לפי גובה הביקוש. דוגמא אישית, ב-2019 השקעתי החברה בשם פייבר שהונפקה בכ-19 דולר למניה, לאחר כשנה וחצי החברה כבר הייתה שווה מעל ל-200 דולר למניה. יותר מפי 10 על ההשקעה. האמת היא וחשוב להבהיר כי זה קריטי להבין, לא היה לי מושג שזה מה שיקרה וזאת באמת הייתה השקעה בגדר ספקולציה בלבד אבל זה בדיוק הרעיון והמטרה בהשקעה בחברות מסוג זה, לפזר בכמה חברות מהסוג הזה וחלק מהן יתכן ונפסיד, חלק נרוויח קצת וחלק נרוויח הרבה.
לסיכום
אסטרטגיית ההשקעות שלי בשוק ההון מתפצלת ל-4 סוגי מניות. מידי חודש אני אישית רוכש מניות מהסוגים האלה ומשתדל לשמור על התיק של מאוזן בינהם.
איך לחלק בין 4 סוגים וכמה כסף להשקיע? אלו שתי שאלות שאין להן תשובה אחת וזה מאד משתנה בין אדם לאדם לפי ההון שיש לו להשקיע, גיל, רמת סיכון ועוד משתנים אשר צריכים לבוא לידי ביטוי בהמשך לבניית האסטרטגיה. אבל אני אומר חד משמעית שבלי קשר למשתנים אלו שאני ממליץ בחום על משקיעים ובמיוחד בתחילת הדרך לרכוש מידי חודש לפי יכולתם מניות מ-4 הסוגים כפי שהוסבר ופשוט להמשיך להגדיל את התיק ולגוון עם פיזור רחב של כמה שיותר מניות שונים ולא להתמקד במספר מצומצם, סוג אחד או ענף מסוים.
בהצלחה
מסחר זה רכישה ומכירה לייצור רווח מהיר יחסית ולעומת השקעה היא בדרך כלל לטווח הארוך. כמה ארוך? זה עניין אישי
ישנם בגדול 3 אופציות עיקריות לרכישה מניות בצורה עצמאית, דרך הבנק, דרך בית השקעות או דרך ברוקר. ההבדלים ביניהם הן סביב אמינות, רמת שירות וכמובן דמי ניהול ודמי רכישה ומכירה. צריך לקחת בחשבון את המשתנים אללו ולבחור מה שמתאים למשקיע.
- מניות של החברות הגדולות והפופולריות.
- מניות דיבידנד.
- מניות של מדדים ותעודות סל.
- מניות ספקולטיביות.
אין חוקיות קבועה. הרעיון המרכזי הוא לבנות תיק מכל ארבעת הסוגים ושיהיה איזון ביניהם וכמה שיותר פיזור גם בתוכם על גבי מספר רב של חברות שונות. זה לא באמת קריטי שיהיה אחוז מסוים קבוע מכל סוג אבל כן חשוב שכל סוג ישמור על הדומיננטיות שלו בתיק.
זה מאד משתנה בין אדם לאדם ומצב והרכב ההון שלו. לפי האסטרטגיה שלי מומלץ מידי חודש לרכוש עוד מניות חדשות לפי היכולת הכלכלית האישית של האדם ומסכום הכסף הפנוי. לא לקחת הלוואה או מימון בשביל לרכוש מניות.